Η Κομισιόν κινεί διαδικασία επί παραβάσει κατά της Ελλάδας για το ξέπλυμα χρήματος

Η Ευρωπαϊκή Επιτροπή κίνησε διαδικασία επί παραβάσει κατά 18 κρατών-μελών, μεταξύ των οποίων και η Ελλάδα, για μη πλήρη ενσωμάτωση στο εθνικό δίκαιο κανόνων της Έκτης Οδηγίας για το ξέπλυμα χρήματος.

Τα 18 αυτά κράτη δεν έχουν κοινοποιήσει την πλήρη ενσωμάτωση στο εθνικό τους δίκαιο ορισμένων διατάξεων της έκτης οδηγίας της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) (άλλως ξέπλυμα χρήματος).

Εκτός από την Ελλάδα, προειδοποιητικές επιστολές από την Κομισιόν έλαβαν οι εξής χώρες: Βέλγιο, Βουλγαρία, Τσεχία, Γερμανία, Εσθονία, Ισπανία, Γαλλία, Κροατία, Κύπρος, Λιθουανία, Λουξεμβούργο, Ολλανδία, Αυστρία, Πολωνία, Πορτογαλία, Ρουμανία και Φινλανδία.

Οι διατάξεις που δεν έχουν ενσωματωθεί είναι από την Έκτη Οδηγία (ΕΕ) 2024/1640. Αφορούν, μεταξύ άλλων, την πρόσβαση στα μητρώα πραγματικών δικαιούχων από τις αρμόδιες Αρχές, τους φορείς αυτορρύθμισης, τις υπόχρεες οντότητες και πρόσωπα με έννομο συμφέρον. Η έκτη οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων επικεντρώνεται κυρίως σε οργανωτικά και θεσμικά ζητήματα του προληπτικού πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η προθεσμία για την ενσωμάτωση σημαντικού μέρους των σχετικών διατάξεων για το ξέπλυμα χρήματος έληξε στις 10 Ιουλίου 2026.

Αδυναμίες του χρηματοπιστωτικού συστήματος

Η Κομισιόν επισημαίνει ότι η σταδιακή εφαρμογή της οδηγίας είναι σημαντική για την αντιμετώπιση αδυναμιών του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ και για τη συνεπή και αποτελεσματική εφαρμογή των κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος σε όλα τα κράτη-μέλη.

Τα κράτη-μέλη που έλαβαν τις προειδοποιητικές επιστολές έχουν πλέον προθεσμία δύο μηνών για να απαντήσουν, να ολοκληρώσουν την ενσωμάτωση των διατάξεων στο εθνικό τους δίκαιο και να ενημερώσουν σχετικά την Επιτροπή. Σε περίπτωση που οι απαντήσεις τους δεν κριθούν ικανοποιητικές, η Επιτροπή μπορεί να προχωρήσει στο επόμενο στάδιο της διαδικασίας, αποστέλλοντας αιτιολογημένη γνώμη.